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每經(jīng)記者 袁園 每經(jīng)編輯 畢陸名

加強公司內(nèi)部治理、整頓保險市場亂象是當(dāng)下監(jiān)管層的重頭戲，而這次監(jiān)管盯上了第三方投資機構(gòu)。

日前，保監(jiān)會通報部分私募股權(quán)投資機構(gòu)違反保險資金運用監(jiān)管規(guī)定的行為。因未按規(guī)定提交2016年度報告，前海方舟資產(chǎn)管理有限公司、人保遠(yuǎn)望資產(chǎn)管理公司、上海鼎迎投資管理中心、東方國新創(chuàng)業(yè)投資管理(新疆)有限公司、信達(dá)風(fēng)投資管理有限公司等5家機構(gòu)被保監(jiān)會通報。

“這可能更多的是日常管理的問題，因為保監(jiān)會不是私募股權(quán)機構(gòu)的直屬管理層，所以一些機構(gòu)在上報文件的時候疏忽了這個問題。”某私募股權(quán)機構(gòu)的內(nèi)部人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，這主要是內(nèi)部問題，需要機構(gòu)內(nèi)部做好管理。

五家私募股權(quán)機構(gòu)被通報

近年來，保險資金股權(quán)投資業(yè)務(wù)增長較快，成效明顯。股權(quán)投資既是優(yōu)化配置結(jié)構(gòu)、拉長資產(chǎn)久期、穩(wěn)定投資收益的有效手段，也是服務(wù)“三去一降一補”、服務(wù)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的重要方式。據(jù)保監(jiān)會相關(guān)人士透露，從2010年開始，特別是自2012年以來，短短的5年時間，保險機構(gòu)股權(quán)投資規(guī)模出現(xiàn)快速增長，直接投資規(guī)模達(dá)到13374億元，PE基金5031億元，股權(quán)投資計劃2692億元。

值得注意的是，隨著保險資金股權(quán)投資業(yè)務(wù)的增長和進(jìn)入該領(lǐng)域機構(gòu)數(shù)量的增加，一些問題也隨之暴露出來。

在保監(jiān)會有關(guān)保險資金投資股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中，經(jīng)非現(xiàn)場監(jiān)管和質(zhì)詢發(fā)現(xiàn)，前海方舟資產(chǎn)管理有限公司、人保遠(yuǎn)望資產(chǎn)管理公司、上海鼎迎投資管理中心、東方國新創(chuàng)業(yè)投資管理（新疆）有限公司、信達(dá)風(fēng)投資管理有限公司等股權(quán)基金投資機構(gòu)對涉及保險資金運用的合規(guī)意識不強，內(nèi)部管理存在問題，未依據(jù)規(guī)定按時向保監(jiān)會報送年度報告。

根據(jù)《保險資金股權(quán)投資暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕79號）的有關(guān)規(guī)定，保險資金投資私募股權(quán)基金的投資機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前，就保險資金投資股權(quán)投資基金的情況，向保監(jiān)會提交年度報告。

針對上述五家未按時報送年度報告的情況，保監(jiān)會特進(jìn)行公開通報，并要求有關(guān)保險機構(gòu)切實加強投后管理，定期了解投資情況和相關(guān)機構(gòu)合規(guī)運作情況，督促股權(quán)基金投資機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定。

“這主要是從業(yè)機構(gòu)沒有做好內(nèi)部管理，后期需要在公司內(nèi)部治理方面下功夫。”上述某私募股權(quán)機構(gòu)的內(nèi)部人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，股權(quán)基金投資機構(gòu)因不屬于保監(jiān)會直接管轄，所以一些機構(gòu)在報送文件的時候會疏忽掉該方面的工作，以后需要多注意。

據(jù)悉，下一步保監(jiān)會將加強對涉及保險資金投資的股權(quán)基金投資機構(gòu)及中介機構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)管。進(jìn)一步完善保險資金投資股權(quán)基金的事后報告監(jiān)管機制，督促保險機構(gòu)強化對股權(quán)基金投資的持續(xù)跟蹤、評估和報告。探索建立黑名單制度，禁止保險機構(gòu)與存在合規(guī)問題的相關(guān)機構(gòu)開展業(yè)務(wù)。

保險市場監(jiān)管從嚴(yán)

值得一提的是，這不是保監(jiān)會首次對未正常上報年度文件和資料進(jìn)行通報。今年以來，保監(jiān)會在信披方面的監(jiān)管逐步加強。

6月13日，保監(jiān)會官網(wǎng)對外披露，中國人壽等9家保險公司未在規(guī)定時間內(nèi)報送2016年度并表管理報告，責(zé)令整改杜絕類似事件再次發(fā)生，并限6月25日前向保監(jiān)會提交并表管理報告及整改報告。此外，中荷人壽、日本財險（中國）、泰山財險、信利保險（中國）、長安責(zé)任保險等5家保險機構(gòu)未提交《確認(rèn)及承諾書》，瑞再企商保險有限公司未報送《風(fēng)險排查提綱》。

保監(jiān)會表示，上述保險公司未按時、完整提交自查情況報告，表明公司內(nèi)部管理不嚴(yán)，合規(guī)意識不強，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行認(rèn)真整改，進(jìn)一步提高保險資金運用能力和管理水平。同時，保監(jiān)會將結(jié)合上述保險機構(gòu)的報送情況，綜合分析其保險資金運用風(fēng)險狀況，納入償付能力分類監(jiān)管評價結(jié)果。

8月16日，保監(jiān)會再次下發(fā)的《關(guān)于未按時報送2017年第2季度償付能力報告保險公司的通報》提到，“根據(jù)《保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕22號）有關(guān)規(guī)定，保險公司應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后25日內(nèi)報送季度償付能力報告。新光海航人壽保險有限責(zé)任公司未按時報送2017年第2季度償付能力報告，現(xiàn)予以通報。”

除通報批評外，保監(jiān)會還在積極補短板。如今年初，保監(jiān)會分別針對相互保險和信披工作進(jìn)行發(fā)文，進(jìn)一步增強相互保險組織經(jīng)營管理的規(guī)范性與透明度、保險機構(gòu)市場準(zhǔn)入方面的真實性和準(zhǔn)確性，加強對相互保險組織的公眾監(jiān)督，促進(jìn)相互保險組織規(guī)范健康發(fā)展，以及提高保險公司合規(guī)水平。

此前，南開大學(xué)風(fēng)險管理與保險系教授朱銘來曾對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，要求險企披露相關(guān)信息是信息透明化的趨勢，也是監(jiān)管險企資金流向的一種方式。從現(xiàn)在來看，這是市場的一種趨勢，因此信息披露也會更加完善，相關(guān)部門也在加強此方面的監(jiān)管。