每經(jīng)記者｜趙慶    每經(jīng)編輯｜王曉波    

8月24日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站發(fā)布了一則風(fēng)險提示，提醒廣大公眾防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資。

原文：

關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示

銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局提示：

近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特征：

一、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴(kuò)散速度快。一些不法分子通過租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面向境內(nèi)居民開展活動，并遠(yuǎn)程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。利用熱點概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性。

三、存在多種違法風(fēng)險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風(fēng)險意識；對發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報反映。

以下為每經(jīng)小編整理的六大要點：

1、不法分子進(jìn)行的所謂發(fā)行“虛擬貨幣”的活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

2、一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

3、在宣傳手法上，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大V“站臺”宣傳，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強(qiáng)蠱惑性。

4、不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設(shè)置獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。

5、不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

6、此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系。

幣圈亂象重重，關(guān)于該領(lǐng)域的監(jiān)管從去年開始就已經(jīng)趨嚴(yán)。而近期的種種跡象顯示，監(jiān)管明顯升級了。

8月19日，擁有20萬粉絲的知乎大V，中國科學(xué)院遺傳學(xué)在讀博士李雷曝出自己投資虛擬貨幣慘被割韭菜，李雷在文章中稱，“我仔細(xì)想了想，才意識到，我完全想錯了：幣圈本來就是零和博弈，而我卻去玩價值投資。最終的結(jié)果那必然是我被收割”。“現(xiàn)在，我可以用我的經(jīng)歷來說，當(dāng)前，所有的虛擬幣，全是騙子。這就是一個擊鼓傳花游戲，看誰接了最后一棒。””

李雷知乎文章截圖

8月21日晚，幣圈自媒體經(jīng)歷了“驚魂一夜”，幣火資訊、深鏈財經(jīng)、大炮評級、幣世界快訊服務(wù)、金色財經(jīng)網(wǎng)、火幣區(qū)塊鏈、每日幣讀和TokenClub等一大堆微信公號集體被封，而這些被封的大號中，許多都有過融資歷史，有的單次融資額在千萬元級別。據(jù)人民創(chuàng)投消息，一些區(qū)塊鏈“頭部”自媒體，最高能達(dá)到2000萬元—3000萬元。

緊接著的8月22日，北京市朝陽區(qū)金融辦貼出一則“封殺令”，要求朝陽區(qū)各商場、酒店、寫字樓等場所不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動，如果群眾發(fā)現(xiàn)了相關(guān)情況，應(yīng)該及時向相關(guān)部門舉報。眾所周知，朝陽群眾曾因精準(zhǔn)舉報明星涉毒而聲名遠(yuǎn)播，如今朝陽區(qū)對虛擬貨幣發(fā)出封殺令，估計也可以讓虛擬貨幣相關(guān)活動在該區(qū)內(nèi)絕跡。

朝陽區(qū)金融辦通知

8月23日，江蘇省金融辦向13個設(shè)區(qū)市政府分別發(fā)函，將互金整治拓展到虛擬貨幣及ICO等領(lǐng)域。

事實上，關(guān)于對虛擬貨幣的監(jiān)管，早在一年前就已經(jīng)開始，2017年8月29日，中國人民銀行通過互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整頓的通知》，將比特幣等虛擬貨幣交易場所的清理整治納入互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，明確代幣發(fā)行融資活動涉嫌金融違法犯罪活動，要求對代幣發(fā)行融資活動進(jìn)行清理整頓，其中包括“代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務(wù) , 不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或虛擬貨幣 , 不得為代幣或虛擬貨幣提供定價、信息中介等服務(wù)。”

針對幣圈亂象，中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司原司長、上海市人民政府參事盛松成認(rèn)為，比特幣不是真正意義上的貨幣，因其缺乏國家信用支撐，難以作為本位幣履行商品交換媒介職能。

今年7月，有著“幣圈首富”之稱的李笑來的一段錄音被曝光，其中臟話連篇，還把幣圈的同行和“韭菜”們?nèi)紤涣艘槐?，曝光的錄音引起了?qiáng)烈反響，李笑來在錄音中揭露了眾多區(qū)塊鏈明星項目的黑歷史。李笑來眼中幣圈融資的成功做法：先造IP，再圈錢，最后做事，對于幣圈生態(tài)已經(jīng)揭露得比較清楚了。

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