每經(jīng)編輯｜張楊運(yùn)

剛剛，銀保監(jiān)會(huì)在網(wǎng)站發(fā)布了中國(guó)銀行“原油寶”事件處罰通報(bào)！

其中對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司罰款5050萬元，此外還有4名員工被重罰，合計(jì)被罰180萬元。

中行主要違法違規(guī)事實(shí)

中國(guó)銀行“原油寶”產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)違法違規(guī)行為主要包括：

產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關(guān)合同條款不清晰、產(chǎn)品后評(píng)價(jià)工作不獨(dú)立、未對(duì)產(chǎn)品開展壓力測(cè)試相關(guān)工作等；風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時(shí)整改等；內(nèi)控管理不健全，包括績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)履職不足、全行內(nèi)控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場(chǎng)部對(duì)私產(chǎn)品銷售管理等；銷售管理不合規(guī)，包括個(gè)別客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求、部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳、采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品等。

還有4名員工被重罰

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司全球市場(chǎng)部總經(jīng)理王衛(wèi)東警告并處罰款50萬元。

對(duì)以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整和超限操作不規(guī)范；審計(jì)發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求后，未及時(shí)采取有效措施整改；未對(duì)“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；對(duì)“原油寶”產(chǎn)品的績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理。

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司全球市場(chǎng)部原總經(jīng)理甄梅警告并處罰款50萬元。

對(duì)以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：

“原油寶”產(chǎn)品保證金相關(guān)合同條款不清晰；個(gè)別“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求；未對(duì)“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對(duì)“原油寶”產(chǎn)品的營(yíng)銷活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范，總行及多家分行組織的營(yíng)銷活動(dòng)采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品；對(duì)“原油寶”產(chǎn)品的績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理；未對(duì)“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測(cè)試相關(guān)工作。

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司全球市場(chǎng)部副總經(jīng)理張晨警告并處罰款40萬元。

對(duì)以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：

“原油寶”產(chǎn)品保證金相關(guān)合同條款不清晰；對(duì)“原油寶”產(chǎn)品的績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)置存在缺陷、限額調(diào)整以及超限操作不規(guī)范；審計(jì)發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準(zhǔn)入要求后，未及時(shí)采取有效措施整改；部分“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對(duì)“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測(cè)試相關(guān)工作。

對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司資深交易員孫燕萍警告并處罰款40萬元。

對(duì)以下違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任：

未對(duì)“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進(jìn)行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內(nèi)容存在夸大或者片面宣傳；未對(duì)“原油寶”產(chǎn)品的營(yíng)銷活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范，總行及多家分行組織的營(yíng)銷活動(dòng)采取贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售產(chǎn)品；對(duì)“原油寶”產(chǎn)品的績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制不合理。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)