投資者是資本市場賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，加強投資者保護和教育工作其重要意義不僅在于改善當(dāng)前市場投資者在信息獲取能力、投資知識與經(jīng)驗以及風(fēng)險意識等方面均處于弱勢地位的現(xiàn)狀，還可緩解投資者在參與資本市場投資時面臨的風(fēng)險。

5月15日，在中國證監(jiān)會投資者保護局的指導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)合并發(fā)布了《證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)投資者投訴處理工作指引》（以下簡稱《指引》）。中國證券業(yè)協(xié)會投資者服務(wù)與保護委員會牽頭制定了《證券公司投資者權(quán)益保護工作規(guī)范》（以下簡稱《規(guī)范》）。從保護投資者合法權(quán)益出發(fā)，規(guī)范證券公司組織及制度保障、規(guī)范對投資者提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為，暢通與中小投資者的溝通渠道、依法妥善處理投資者投訴糾紛等，以進一步維護市場環(huán)境的公開、公平、公正，促進資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展。

一、加強規(guī)范 促進投資者保護水平和能力

本次發(fā)布的《規(guī)范》，將進一步加強對證券公司投資者保護工作的指導(dǎo)，規(guī)范業(yè)務(wù)行為，從而促進證券公司投資者保護水平和能力的提升。《規(guī)范》主要有以下三方面重點內(nèi)容：一是加強投資者保護工作的組織管理和機制建設(shè)。從理念推行、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、投訴管理等方面提出要求，為投資者保護工作提供更有效的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)和制度遵循。二是明確基本的投資者保護行為要求。從保障投資者知情權(quán)、自主選擇權(quán)、資產(chǎn)安全、信息安全、格式條款要求等多方面明確證券公司的行為規(guī)范，切實保護投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益。三是完善自律管理體系，著重聲譽約束。建立證券公司投資者保護工作評估和檢查機制。重在通過評估、檢查加強聲譽約束，引導(dǎo)公司履行投資者保護主體責(zé)任。

《規(guī)范》進一步明確了投資者保護的組織和制度建設(shè)。使投資者保護工作貫穿到整個公司管理體系，有利于壓實責(zé)任、切實保障投資者保護工作的有效開展。證券公司在落實投資者教育工作時，應(yīng)將投資者教育納入直接或間接面向投資者的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)并積極組織證券知識普及活動，提高投資者對產(chǎn)品和服務(wù)的認知能力、風(fēng)險意識和法律意識。依托投資者教育基地、營業(yè)網(wǎng)點、官方自媒體平臺等，制作投資者教育宣傳材料，開展廣泛、持續(xù)的投資者教育，創(chuàng)新投資者教育方式方法。

《規(guī)范》在為保護投資者合法權(quán)益，規(guī)范證券公司向投資者提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為，督促證券公司積極開展投資者保護活動等方面，都起到了構(gòu)建資本市場良好生態(tài)的重要意義。

二、創(chuàng)新方式 建立多層次投教工作模式

作為央企背景上市券商，光大證券高度重視投資者保護工作，不斷完善客戶服務(wù)體系建設(shè)，并致力于做精投教服務(wù)、做實投教內(nèi)容、豐富投教形式，通過“線上+線下”相結(jié)合的形式，多渠道、立體式地開展投資者教育活動，切實履行上市券商投資者保護責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

公司通過公司官網(wǎng)、客戶端、微信公眾號等多種途徑持續(xù)開展線上投教，內(nèi)容涵蓋最新監(jiān)管動態(tài)、投教基礎(chǔ)知識、投教活動等，并圍繞科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板、可轉(zhuǎn)債、期權(quán)為核心建立了“投教學(xué)堂”，第一時間為投資者提供業(yè)務(wù)解讀等，為新業(yè)務(wù)開展夯實基礎(chǔ)。

針對線下投教，公司緊抓市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)節(jié)奏，積極推動投教進校園、進機構(gòu)、進社區(qū)、進上市公司等宣傳活動，并聯(lián)合交易所開展多場多板塊投教宣傳活動。

其中，公司積極探索與高校合作，聯(lián)合華東理工、東華大學(xué)、青海師范大學(xué)等,開展證券期貨知識普及教育講座，組織走進上市公司等活動，培養(yǎng)大學(xué)生理性投資、價值投資、長期投資理念。作為滬上首批5家券商之一，光大證券參加上交所舉辦的“推動投資者教育納入國民教育體系工程”，與上交所及對口院校上海財經(jīng)大學(xué)簽署了三方合作備忘錄。公司“特聘講師團”的多名講師先后走進上海財經(jīng)大學(xué)，從不同角度講授了涵蓋資本市場、證券研究、投資銀行、財富管理、證券和衍生品交易等多領(lǐng)域?qū)崉?wù)知識。

在中國證監(jiān)會打擊“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”等違法活動專項整治行動的統(tǒng)一部署下，公司聯(lián)合上交所開展“理性投資 遠離非法證券期貨陷阱——投資者教育進社區(qū)”活動，組織分支機構(gòu)多次開展投資者教育進社區(qū)專題活動，并著重向中西部地區(qū)營業(yè)部傾斜，益于投資者教育深入到基層一線。該活動圍繞“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”以及“黑群”“黑APP”等違法活動，向投資者揭示其違法過程與邏輯，幫助投資者尤其是中小投資者認清違法違規(guī)行為的具體表現(xiàn)，掃清投資者在認知上可能存在的誤區(qū),提高風(fēng)險識別和防范能力，避免遭受不必要的損失。針對不法分子團隊化、專業(yè)化特征，公司聚焦場外配資、非法薦股、股市黑嘴、非法發(fā)行股票、個股期權(quán)、債券領(lǐng)域非法集資等重點領(lǐng)域，大力宣傳揭露非法證券活動犯罪手法和主要特點，尤其加大對老年人、青年學(xué)生、投資者等重點人群做了防非宣傳，提高社會公眾風(fēng)險識別和防范能力。針對不同群體的投資心理、信息來源、認知水平等，推動防非理念入腦入心，不斷提升防非宣傳效果和影響力。

此外，公司還舉辦“疫情不忘初心，安全一路同行”網(wǎng)絡(luò)安全宣傳周活動及金融信息安全宣傳活動，通過多場景模擬吸引投資者參與，增強網(wǎng)絡(luò)安全意識。

此次協(xié)會發(fā)布的《規(guī)范》與《指引》，對證券公司投資者教育和保護工作規(guī)范開展指明了方向。未來，光大證券將堅持以“以客戶為中心”的服務(wù)理念不動搖，將《規(guī)范》與《指引》落到實處，持續(xù)做好投資者保護工作，通過完善管理體系與制度、優(yōu)化線上投教基地建設(shè)和運營，實現(xiàn)投教工作手段多樣化、參與主體多元化，不斷強化投資者理性投資和風(fēng)險防范意識，為打造規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場積極貢獻光證力量。