因“編制和提交虛假資料”及“違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金”兩項(xiàng)違法行為，天安人壽及公司三位時(shí)任高管日前收到了來(lái)自中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處罰決定書！

8月10日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)發(fā)布保監(jiān)罰〔2015〕6號(hào)行政處罰決定書，公布了對(duì)天安人壽違法情況調(diào)查情況及處罰決定，根據(jù)該處罰決定，天安人壽因上述兩項(xiàng)違法行為合計(jì)被罰款50萬(wàn)元，其董事長(zhǎng)、時(shí)任總經(jīng)理等高管也遭到相應(yīng)處罰。

曝出兩項(xiàng)違法行為

經(jīng)查，天安人壽存在“編制和提交虛假資料”及“違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金”兩項(xiàng)違法行為。

在“編制和提交虛假資料”方面，天安人壽存在以下具體違法事實(shí)。一是向保監(jiān)會(huì)報(bào)送虛假備案材料。2013年8月和2014年1月,天安人壽先后向保監(jiān)會(huì)報(bào)送《關(guān)于報(bào)送股票投資管理能力備案申請(qǐng)材料的報(bào)告》和《申請(qǐng)不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力備案的報(bào)告》,報(bào)告均聲稱配備了相關(guān)專業(yè)投資人員。經(jīng)查，其中多數(shù)人員從未與公司簽訂勞動(dòng)合同，無(wú)薪資發(fā)放及考勤記錄，實(shí)際也未在公司工作；其二，以虛假發(fā)票套取資金。2013年12月、2014年4月相關(guān)會(huì)計(jì)憑證顯示報(bào)銷辦公用品費(fèi)、食品費(fèi)，但實(shí)際所附發(fā)票記錄的內(nèi)容和事項(xiàng)虛假，交易事項(xiàng)未真實(shí)發(fā)生。

而在“違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金”方面，天安人壽則被指存在超比例投資等三方面問(wèn)題。一是違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品。2013年11月，天安人壽投資平安財(cái)富利錦1號(hào)集合資金信托計(jì)劃，該產(chǎn)品存在結(jié)構(gòu)復(fù)雜、非受托人自主管理等情況。二是投資信托產(chǎn)品的增信措施不符合監(jiān)管規(guī)定。天安人壽投資的陜國(guó)投重慶高新區(qū)開發(fā)投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃實(shí)際沒(méi)有信用增級(jí)效力，中海常州城建信托貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃沒(méi)有信用增級(jí)措施；三是超比例投資。天安人壽投資的利錦1號(hào)122期集合資金信托計(jì)劃、中信昆明空港貸款集合資金信托計(jì)劃、陜國(guó)投重慶高新區(qū)開發(fā)投資集團(tuán)應(yīng)收賬款收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃等產(chǎn)品的投資金額或者賬面余額，均高于相關(guān)產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模的20%。

董事長(zhǎng)等三位高管被罰

保監(jiān)會(huì)方面表示，時(shí)任天安人壽董事長(zhǎng)韓德、時(shí)任天安人壽總經(jīng)理郭自光、時(shí)任天安人壽資產(chǎn)管理中心副總經(jīng)理高建國(guó)，對(duì)公司上述違法行為中的一項(xiàng)或多項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任。

據(jù)介紹，韓德、郭自光向保監(jiān)會(huì)提出了陳述申辯。韓德提出：其對(duì)違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品的行為并不知情，作為董事長(zhǎng)雖有失察行為，但應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任而非直接責(zé)任。此外，在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，其主動(dòng)糾錯(cuò)，有立功表現(xiàn)。故請(qǐng)求減輕或免于處罰；而郭自光認(rèn)為，將其認(rèn)定為違法行為的直接責(zé)任人有誤。

對(duì)于上述申辯，保監(jiān)會(huì)經(jīng)復(fù)核認(rèn)為，韓德作為董事長(zhǎng)，對(duì)違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品的行為履行了審批職責(zé)，行使了相應(yīng)的職權(quán)，違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，依法應(yīng)負(fù)直接責(zé)任。郭自光作為公司總裁，全面主持公司經(jīng)營(yíng)管理工作，對(duì)股票、不動(dòng)產(chǎn)投資管理能力備案過(guò)程中有關(guān)專業(yè)人員信息存在虛假記載的問(wèn)題，其本人知情并簽發(fā)了報(bào)送的備案報(bào)告；對(duì)于虛假發(fā)票套取資金的問(wèn)題，郭自光在明知經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)不真實(shí)的情況下，仍然批準(zhǔn)了該項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)銷，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要責(zé)任。同時(shí)，對(duì)于違規(guī)投資高風(fēng)險(xiǎn)信托產(chǎn)品的行為，郭自光批準(zhǔn)了投資計(jì)劃。因此，郭自光對(duì)前述違法行為承擔(dān)直接責(zé)任，違法事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，依法應(yīng)予處罰。綜上，保監(jiān)會(huì)對(duì)韓德、郭自光的陳述申辯意見不予采納，并決定作出如下處罰。

第一，針對(duì)天安人壽編制和提交虛假資料的行為，決定對(duì)天安人壽罰款40萬(wàn)元，對(duì)郭自光警告并罰款9萬(wàn)元。

第二，對(duì)于天安人壽違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為，決定對(duì)天安人壽罰款10萬(wàn)元，對(duì)韓德警告并罰款1萬(wàn)元，對(duì)郭自光警告并罰款1萬(wàn)元，對(duì)高建國(guó)警告并罰款1萬(wàn)元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者留意到，今年5月，郭自光已辭去天安人壽總經(jīng)理職務(wù)。天安人壽董事會(huì)同時(shí)指定崔勇為臨時(shí)負(fù)責(zé)人。