每經(jīng)記者｜陳晨    每經(jīng)編輯｜葉峰    

12月30日，上海市證券同業(yè)公會（以下簡稱“公會”）發(fā)布了《2025年上海地區(qū)證券分支機構自律規(guī)范執(zhí)行工作現(xiàn)場檢查情況的通報》。據(jù)悉，公會分別于2025年6月3日至7月2日、9月18日至10月31日，分兩批對上海地區(qū)100家證券分支機構開展了現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查主要圍繞經(jīng)紀業(yè)務適當性管理、證券交易傭金自律管理、經(jīng)紀業(yè)務營銷行為、適當性服務規(guī)范、代銷金融產(chǎn)品自律管理、反洗錢報備、廉潔從業(yè)以及“五位一體”信息系統(tǒng)平臺維護等方面開展。

通報結果顯示，雖然多數(shù)分支機構能夠基本執(zhí)行行業(yè)自律規(guī)范并積極開展自查自糾，但在抽取的100家分支機構中，仍有45家因違反自律規(guī)范被采取了不同程度的自律管理措施，其中，1家機構因違規(guī)問題較多或整改不力被“責令整改”。

45家分支機構被采取三種自律監(jiān)管措施

根據(jù)公會發(fā)布的最新通報，公會對上海地區(qū)100家證券分支機構開展自律規(guī)范執(zhí)行情況現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)存在各類問題的分支機構共45家。

從結果來看，本次自律管理措施呈現(xiàn)出梯度分明、精準指向的特點。具體分為三種類型：

談話提醒：共有35家分支機構被采取此類措施。這主要針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題在2類以內且已整改完畢的機構，公會對這些分支機構的負責人進行了約談。

書面提醒：共有9家分支機構被采取此類措施。該措施適用于發(fā)現(xiàn)問題在4類以內或尚未整改的機構。

責令整改：本次通報中，僅有1家分支機構被采取了最為嚴厲的"責令整改"措施。其判定標準為現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題在5類以上或存在尚未整改的情況。

值得注意的是，公會在執(zhí)行自律措施時強化了“問責上級”的機制。對于被“書面提醒”和“責令整改”的分支機構，約談對象不僅包括分支機構本級負責人，還延伸至了其上級分管負責人。公會強調，各會員單位以此為鑒，對標對表，加強自查，營造公平公正的市場環(huán)境。

10家印章管理有效性不足、9家傭金設置違規(guī)

通報詳盡披露了現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的15類具體問題，其中印章與憑證管理、傭金管理、反洗錢、監(jiān)控錄像保存等領域是違規(guī)"重災區(qū)"。

在印章與空白憑證管理方面，共有10家分支機構被點名。檢查發(fā)現(xiàn)，這些分支機構在印章及重要憑證管理方面未實行雙人負責制，甚至出現(xiàn)了臨時保管箱不加鎖、報廢發(fā)票專用章違規(guī)留存等安全隱患。

在傭金管理方面，9家分支機構存在傭金設置不符合報備公示的分類標準的情況。

在反洗錢方面，9家分支機構存在問題，包括2家存在未及時調整反洗錢工作小組成員的情況；3家存在反洗錢小組成員變更及宣傳培訓情況報備不規(guī)范的情況；1家存在反洗錢工作小組成員構成不完善的情況；1家存在可疑交易分析未滿足內部反洗錢工作要求的情況；1家存在客戶身份強化識別不充分的情況；1家存在反洗錢管理不完善的情況。

在信息技術管理方面，檢查發(fā)現(xiàn)7家存在監(jiān)控錄像資料保存期限不足的情況。

在投資者適當性領域，檢查揭露了部分機構“走過場”的行為。例如，有分支機構在客戶購買私募產(chǎn)品后的一周內突擊提高風險測評等級，且無任何推介留痕；有的分支機構對融資融券業(yè)務知識測試弄虛作假，導致測試結果與客戶實際能力不符。此外，針對70周歲以上或購買500萬元以上高風險產(chǎn)品的重點客戶，回訪工作也存在缺失或不規(guī)范的現(xiàn)象。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞