每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 徐皓    

每經(jīng)記者 徐皓

雷繼明表示，匯添富希望利用自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，為投資者提供具有個(gè)性化、標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的投資顧問(wèn)式服務(wù)，以及豐富的適應(yīng)市場(chǎng)需求的創(chuàng)新產(chǎn)品。將關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)變成知識(shí)營(yíng)銷(xiāo)，將產(chǎn)品銷(xiāo)售轉(zhuǎn)變成投資機(jī)會(huì)銷(xiāo)售，從而創(chuàng)造出獨(dú)立于產(chǎn)品價(jià)值之外的新價(jià)值，即投顧服務(wù)的價(jià)值。

“困難肯定是有的”，雷繼明坦承。但轉(zhuǎn)型是必經(jīng)之路，在未來(lái)的資產(chǎn)管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，“有服務(wù)比沒(méi)有服務(wù)好，優(yōu)秀服務(wù)比一般服務(wù)好。”
嘗試角色轉(zhuǎn)型

基金投資總是反復(fù)虧損，是不少基金投資者煩惱的問(wèn)題。不少基金公司都在思索如何幫投資者賺到錢(qián)，匯添富也是其中之一。而雷繼明這一次的嘗試，則是在傳統(tǒng)的投研和產(chǎn)品方向之外的。

“我們現(xiàn)在是處于行業(yè)服務(wù)‘糾偏’的過(guò)程中。”雷繼明表示。他認(rèn)為，很多客戶(hù)一直處于反復(fù)虧損的狀態(tài)，是因?yàn)橘I(mǎi)入賣(mài)出沒(méi)有原則、沒(méi)有策略、沒(méi)有期限，本質(zhì)上講是一種盲目投資。“很多時(shí)候并不是產(chǎn)品本身不好，只是在錯(cuò)誤的時(shí)間，采取了錯(cuò)誤的策略，選擇了錯(cuò)誤的產(chǎn)品。”如果沒(méi)有辦法解決，困惑與痛苦還將繼續(xù)！

而匯添富目前推進(jìn)的“投顧服務(wù)戰(zhàn)略”核心目標(biāo)便是充當(dāng)客戶(hù)的“智庫(kù)”而非“供應(yīng)商”。具體而言，就是利用自身專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，為客戶(hù)提供好的策略，選擇好的時(shí)機(jī)和合適的產(chǎn)品。雷繼明認(rèn)為，到位的服務(wù)能使投資者從被動(dòng)購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)購(gòu)買(mǎi)，渠道的角色從求人轉(zhuǎn)變?yōu)閹腿恕?/p>

體系架構(gòu)成型

據(jù)了解，匯添富目前主要通過(guò)兩個(gè)路徑來(lái)實(shí)施投顧服務(wù)工作：對(duì)于公司簽約客戶(hù)、專(zhuān)戶(hù)、機(jī)構(gòu)等客戶(hù)，可以直接按照一套流程化標(biāo)準(zhǔn)模式進(jìn)行；而另一個(gè)路徑，則是通過(guò)給渠道以方法、技能的培訓(xùn)、產(chǎn)品的傳輸，通過(guò)其間接進(jìn)行服務(wù)。

據(jù)雷繼明介紹，匯添富將專(zhuān)門(mén)為簽約客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)屬、全程服務(wù)。專(zhuān)業(yè)服務(wù)，是指集中強(qiáng)大投研產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)投資指導(dǎo)；專(zhuān)屬服務(wù)是指每一客戶(hù)有一名專(zhuān)門(mén)的投顧秘書(shū)，提供每周7日、每日12小時(shí)的服務(wù)；而全程服務(wù)，是指將服務(wù)定期化、系統(tǒng)化和完整化。不僅提供買(mǎi)入時(shí)點(diǎn)、也提供賣(mài)出時(shí)點(diǎn)（如大賺小賠法）的指導(dǎo)服務(wù)。雷繼明表示，目前在營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)專(zhuān)設(shè)了幾名產(chǎn)品經(jīng)理，直接針對(duì)投研團(tuán)隊(duì)和銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，根據(jù)不同的市場(chǎng)環(huán)境，形成不同類(lèi)型的信息化顧問(wèn)產(chǎn)品，并通過(guò)投顧秘書(shū)傳遞給適合的投資者。

在提供的服務(wù)內(nèi)容中，有一些是匯添富自己改良和研發(fā)出的投顧方法。例如根據(jù)“美林時(shí)鐘”，結(jié)合中國(guó)證券市場(chǎng)特點(diǎn)，制定出“添富時(shí)鐘”，對(duì)大類(lèi)資產(chǎn)配置進(jìn)行簡(jiǎn)明有效地提示；根據(jù)經(jīng)濟(jì)周期規(guī)律，制定出“添富定投”法，和趨勢(shì)性操作的“ETF大賺小賠法”。

經(jīng)過(guò)為期半年的內(nèi)部組織架構(gòu)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、方法論證測(cè)試、渠道試運(yùn)行推廣，匯添富投顧體系已經(jīng)初見(jiàn)雛形。“目前開(kāi)始進(jìn)入第二階段”，雷繼明表示。

在這一階段中，投顧服務(wù)體系將更廣泛地鋪開(kāi)，推廣到更多的渠道和投資者。另一方面，還將對(duì)現(xiàn)行的方法進(jìn)行完善修正，對(duì)推薦效果進(jìn)行總結(jié)。
業(yè)績(jī)與創(chuàng)新齊頭并進(jìn)　匯添富厚積薄發(fā)

今年以來(lái)市場(chǎng)持續(xù)下跌，但是匯添富基金旗下股債主動(dòng)管理型基金均有出色表現(xiàn)，不僅如此，今年匯添富基金更以理財(cái)基金系列產(chǎn)品，在業(yè)界創(chuàng)新上領(lǐng)先一步。

作為一家2005年成立的基金管理公司，匯添富基金現(xiàn)已擁有公募、專(zhuān)戶(hù)、社保、國(guó)際業(yè)務(wù)等四大完整資產(chǎn)管理版塊，綜合實(shí)力已躋身基金行業(yè)第一梯隊(duì)。

據(jù)了解，匯添富基金在成立之初就制定了以“成為中國(guó)最佳的資產(chǎn)管理公司之一”為核心的戰(zhàn)略目標(biāo)。圍繞這一目標(biāo)，匯添富基金逐步打造出一支領(lǐng)先判斷、持續(xù)創(chuàng)新、執(zhí)行力強(qiáng)、反應(yīng)迅速的團(tuán)隊(duì)。而匯添富一直倡導(dǎo)的快樂(lè)文化和多重員工關(guān)懷機(jī)制則成為團(tuán)隊(duì)粘合劑，使其成為“行業(yè)最硬的腦袋”。
優(yōu)秀而穩(wěn)定　投研團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)領(lǐng)先

今年以來(lái)，市場(chǎng)低迷，但匯添富旗下股、債主動(dòng)管理型基金業(yè)績(jī)均有不俗表現(xiàn)。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至9月7日，匯添富旗下全部8只標(biāo)準(zhǔn)股票型基金今年以來(lái)都實(shí)現(xiàn)正收益。其中，匯添富均衡成長(zhǎng)、匯添富價(jià)值精選等4只基金業(yè)績(jī)排名居同類(lèi)前1/4，匯添富醫(yī)療保健和匯添富民營(yíng)活力更是以超過(guò)14%的凈值增長(zhǎng)率分別排名9/291、12/291?；旌匣鸱矫妫瑓R添富優(yōu)勢(shì)精選今年以來(lái)以6.87%的凈值增長(zhǎng)率在139只偏股混合型基金中排名第10，匯添富藍(lán)籌以5.57%的凈值增長(zhǎng)率排名第16。債券基金方面，匯添富增強(qiáng)收益和匯添富信用債今年以來(lái)也都實(shí)現(xiàn)超過(guò)5%的正收益。匯添富理財(cái)30天B自5月9日成立以來(lái)，已經(jīng)實(shí)現(xiàn)1.16%的總回報(bào)，在所有短期理財(cái)基金中排名第一。

成立近8年，匯添富基金團(tuán)隊(duì)歷經(jīng)多輪牛熊轉(zhuǎn)換，已成為行業(yè)內(nèi)最穩(wěn)定的投資管理團(tuán)隊(duì)之一。

匯添富的基金經(jīng)理均是在研究崗位上長(zhǎng)期積累后再擇優(yōu)提拔的，而專(zhuān)戶(hù)投資團(tuán)隊(duì)則以“追求絕對(duì)收益”而著稱(chēng)，平均從業(yè)年限超過(guò)10年，團(tuán)隊(duì)陣容和業(yè)績(jī)?cè)跇I(yè)內(nèi)領(lǐng)先。

據(jù)悉，匯添富基金固定收益團(tuán)隊(duì)成員平均從業(yè)年限達(dá)到12年，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和債券市場(chǎng)均有深刻的理解和把握。此外，匯添富的海外投資研究團(tuán)隊(duì)實(shí)力較強(qiáng)，包括兩位海外投資經(jīng)驗(yàn)超過(guò)10年的QDII基金經(jīng)理，以及匯添富資產(chǎn)管理（香港）有限公司投資經(jīng)驗(yàn)豐富、業(yè)績(jī)優(yōu)秀的基金經(jīng)理。

創(chuàng)新引領(lǐng)　綜合實(shí)力上臺(tái)階

匯添富在過(guò)去幾年中不僅填補(bǔ)了基金產(chǎn)品中的多個(gè)空白，更在多項(xiàng)業(yè)務(wù)上持續(xù)領(lǐng)先。

作為今年基金業(yè)最突出的創(chuàng)新型產(chǎn)品，2012年5月發(fā)行的國(guó)內(nèi)首批理財(cái)基金，匯添富理財(cái)30天產(chǎn)品的誕生，適時(shí)填補(bǔ)了該領(lǐng)域空白。理財(cái)60天、理財(cái)14天、理財(cái)28天產(chǎn)品都填補(bǔ)了市場(chǎng)上相應(yīng)期限理財(cái)基金的空白。

據(jù)了解，匯添富基金在業(yè)內(nèi)率先獲得QDII資格，并且是業(yè)內(nèi)最早一批獲準(zhǔn)設(shè)立海外子公司的基金管理公司。2011年，在首批RQFII業(yè)務(wù)資格的頒布名單中，匯添富再度榜上有名。2012年1月11日，匯添富人民幣債券基金正式在港發(fā)行，成為最早在港發(fā)行的RQFII基金產(chǎn)品。

2009年初，匯添富基金再次在業(yè)內(nèi)首批獲得了特定客戶(hù)資產(chǎn)管理資格，并率先開(kāi)展專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)，成功打造了“添富牛專(zhuān)戶(hù)”業(yè)務(wù)品牌，。

目前匯添富管理有多只“一對(duì)一”和“一對(duì)多”資產(chǎn)管理計(jì)劃，業(yè)績(jī)、規(guī)模均在行業(yè)處于領(lǐng)先地位。2011年，匯添富基金在業(yè)內(nèi)推出首只涉足股指期貨的專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品。2012年5月，匯添富成為首批試水商品期貨的基金公司。今年7月，匯添富基金旗下專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品成功參與了中國(guó)首批中小企業(yè)私募債發(fā)行，成為首批投資中小企業(yè)私募債的基金公司。

2010年12月，匯添富基金以?xún)?yōu)異的表現(xiàn)成功獲得社?；鸸芾砣速Y格，實(shí)現(xiàn)了公司業(yè)務(wù)布局的重大突破。
　　近期，匯添富基金在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面再下一城。匯添富基金日前憑借“貨幣基金關(guān)聯(lián)信用卡還款”項(xiàng)目獲得“2011年度上海金融創(chuàng)新成果獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)”，成為證券基金業(yè)唯一奪魁機(jī)構(gòu)。