每經(jīng)記者  鄧莉蘋  李玉敏發(fā)自福建、北京

　　8月的建陽，表面依然平靜，但平靜之下卻是暗潮涌動。

    近日該地曝出了金額巨大的詐騙案，牽連甚廣?！翱赡苷麄€閩北地區(qū)都有被牽扯。”當?shù)匾粨９鞠嚓P人員告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者。

    對于該案的定性，目前可以見到的是南平市政府主辦的大武夷新聞網(wǎng)報道所宣稱的“一起詐騙案”。

巨額詐騙牽出擔保公司

    隨著8月5日主要涉案人員劉斌（音）的自首，這起詐騙案終于在本地投下了一顆炸彈。事件的起因是劉斌以向森嵐木業(yè)提供材料為由，向周圍的人進行集資。

    據(jù)大武夷新聞網(wǎng)報道，劉某稱其以做木材生意、有高利回報為名，伙同他人向社會作虛假宣傳，騙取不明真相群眾的資金，數(shù)額巨大。

    森嵐木業(yè)是當?shù)匾恢髽I(yè)，在本地有較高知名度。據(jù)森嵐木業(yè)一王姓辦公室主任向  《每日經(jīng)濟新聞》記者確認，劉斌在2008年左右確實是有向該企業(yè)提供原材料，但是之后越來越少。

    關于農行一員工涉案且金額巨大這一傳言，當?shù)剞r行人員并未做過多回復，只表示該員工已于之前辭職。

    據(jù)已知情況，上述案件是一個多層次的鏈條式集資，擔保公司作為中間環(huán)節(jié)參與其中。

    目前官方并未確定擔保公司涉案的具體數(shù)額。當?shù)厝撕蛽I(yè)人士普遍認為可能達到10個億，但大武夷新聞網(wǎng)的說法是5億。有說法稱，僅建陽的擔保公司損失就可能高達10億。如此看來，擔保公司在這起詐騙案中可能是主要環(huán)節(jié)之一。

擔保公司林立考驗監(jiān)管執(zhí)行力

    作為該案中心的縣級市建陽市，總人口約34萬，2010年GDP不超過70億。

    “建陽擔保公司很多的，你要找擔保公司，順著街走就行了，一路上都能看到很多?！辈恢挂粋€本地人向記者這樣介紹。這類擔保公司位于居民樓或者一些街邊，隨處可見。

    記者以融資為由走訪了當?shù)囟嗉覔９?，有幾家擔保公司明確表示最近這段時間暫時不做業(yè)務，完全拒絕相關咨詢。一家公司表示，最近正在自檢，不能做業(yè)務。

    當?shù)匾粨９鞠嚓P人員告訴記者，擔保公司這邊是有分融資性擔保公司和一般擔保公司，融資性擔保公司需要到經(jīng)省經(jīng)貿廳批準?！斑@邊沒有多少家是融資性擔保公司?！?/p>

    查詢公開資料得知，福建省前后共公布五批獲得牌照的融資性擔保公司名單中，只有福建建陽寶通擔保有限公司和建陽市清源投資擔保有限公司兩家在列。

    當?shù)毓ど滩块T相關人員告訴記者，“（一般）擔保公司目前國家沒有一個具體的條例，只是按照一般企業(yè)進行登記就可以了。”

    對于擔保公司的監(jiān)管，當?shù)毓ど叹窒嚓P工作人員稱，“我們也負責一部分的監(jiān)管，但如今是市場經(jīng)濟，企業(yè)那么多，更多還是做一個形式上的監(jiān)管?！?/p>地下?lián)Ｌ寡浴帮L聲緊”

    《每日經(jīng)濟新聞》以借錢的名義致電福建省南平建陽市順風擔保公司（化名），該公司王先生（化名）說：“最近風聲特別緊，我們生意也不好做，對客戶我們也有選擇?？梢越o你便宜點，就一分（10%）的利息吧，這已經(jīng)是最低的了。要是平時我們好做的時候，利息可能到兩分三分?！?/p>

    王先生坦率告知，他們是地下?lián)９?，連工商局的注冊都沒有?？偛吭谏虾?，王先生是上海人，目前駐建陽，一個季度就要換一個地方。不過，王先生也表示，在上海登記申報的材料已經(jīng)報上去了，應該可以批下來。

    “在建陽貸款的話屬于頂風作案?！蓖跸壬ㄗh在北京做，因為他們在北京也有分支機構。只要在北京有房產或者店面，“派個小弟來查看一下，了解一下實際情況就行了，抵押不抵押都可以?！?/p>

    至于資金從哪里來，王先生表示是民間集資，“我們從2004年做到今，已經(jīng)有7個年頭了，一切的操作都比較成熟?！?/p>如需轉載請與《每日經(jīng)濟新聞》報社聯(lián)系。未經(jīng)《每日經(jīng)濟新聞》報社授權，嚴禁轉載或鏡像，違者必究。

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